Paritas

FAQ

Allmänt
Vad är Paritas?
En tjänst för dig som har en passiv portföljstrategi baserad på målvikts- eller omfångsbaserad ombalansering och vill ha ut maximal avkastning utan att lägga ner alltför mycket tid. Det sker genom kontinuerlig bevakning av målvikter och uträkning av optimal ombalanseringsstrategi. Notiser skickas via mail och sms när du behöver göra några åtgärder i din portfölj.
Är tjänsten gratis?
Nej. I testsyfte går det att skapa portföljer och lägga in eller importera dina innehav men det behövs en prenumeration för att få tillgång till de mer avancerade funktionerna, såsom bevakning och ombalanseringshjälp.
Vad kan man göra utan prenumeration?
  • Skapa obegränsat antal portföljer.
  • Importera innehav via fil från Avanza/Nordnet.
  • Gruppera innehav per tillgångsslag.
  • Ansluta egna API:er för att få uppdaterade priser.
Vad ingår i en prenumeration?
  • Ombalanseringsfunktion, ställ in målvikter per värdepapper och/eller tillgångsslag.
  • Hantering av belåning/hävstång.
  • Automatisk bevakning av målvikter och hävstång.
  • SMS- och email-avisering när åtgärd krävs.
  • Status via mail en gång per vecka el. månad.
Ombalansering
Vad menas med ombalansering?
Det är när man har bestämt sig för särskilda målvikter på olika innehav i sin portfölj, och hur man går till väga för att återställa innehav till dessa målvikter för att både hålla det enkelt och maximera långsiktig avkastning.
Vad är σ (sigma)?
Det är standardavvikelsen, eller volatiliteten, för ett värdepapper eller tillgångsslag. Det visar ungefär hur mycket det kan tänkas svänga över tid och är ett lämpligt mått för hur långt det får avvika från sin målvikt innan det är dags att ombalansera. Man bör kolla upp och använda ett värde som är baserat på minst 3 års data, gärna längre.
Vad är ombalanseringsspann?
Det är hur långt ifrån sin målvikt ett värdepapper får avvika innan det bör återställas och det anges i antal/fraktioner av sitt σ. Ett lämpligt spann är ±1σ.
Vad är toleransband?
När ett värdepapper behöver återställas så är det bättre att inte återställa hela vägen tillbaka till målvikten för att fånga trender. 0% i tolerans skulle innebära att man alltid återställer till exakta målvikten, och 100% tolerans innebär att man återställer till den övre eller lägre gränsen. Ett lämpligt värde är 50% vilket innebär att man återställer halvvägs till målvikten.
Vilka funktioner stöjder ombalanseringsfunktionen?
  • Målvikt och ombalanseringsspann ställs in på respektive innehav och/eller kategori
  • Inställbart toleransband 0-100%
  • Assymetriska ombalanseringsspann, ex -1σ till +2σ
  • Uträkning av åtgärder för att ombalansera på optimalt sätt, för att ta till vara på trend- och mean reversion-effekter
  • Välj själv antal åtgärder vid ombalansering, ex baserat på önskad minsta åtgärd i kr
  • Uträkning av optimala köp/sälj vid uttag eller insättning, för att ta till vara på trend- och mean reversion-effekter
  • Välj själv antal köp/sälj vid uttag eller insättning, ex baserat på önskad minsta åtgärd i kr
  • Ombalansering kan göras i samband med uttag/insättning
  • Vid värdepappersbelåning - förslag på uttag/insättning av kredit baserat på önskad hävstångsnivå samt återställningslogik
Hävstång
Vad menas med hävstång?
Hävstång är när man köper värdepapper både med eget kapital och lånade pengar. Hävstången räknas ut som Totalt investerat kapital ÷ Eget kapital. Ex: Du har 1000 kr eget kapital samt 200 kr i lån som du köper värdepapper för. Din hävstång är då (1000 + 200) ÷ 1000 = 1.2x.
Varför är det viktigt att hålla reda på aktuell hävstång?
Om du nyttjar värdepapperslån så innebär det att dina värdepapper används som säkerhet för lånet, och då påverkas räntan på lånet av hur stor hävstång du har. Du vill troligtvis hålla hävstången under en viss nivå för att undvika onödigt hög ränta. Vidare så ökar din totala risk med högre hävstång och din riskjusterade avkastning avtar troligtvis (särskilt om räntan blir högre).
Import / registrera innehav
Hur går det till?
Du loggar in hos din mäklare och laddar hem CSV-filer som innehåller information om dina innehav. I Paritas klickar du sedan på Importera-knappen under innehavsfliken och väljer den/de filer som du har laddat hem.
Vilka filer/banker stöds?
För import så stöds fn CSV-filer från Avanza och Nordnet. För övriga banker behöver man lägga in sina innehav manuellt.
  • Nordnet: gå in aktuellt konto och klicka på den runda knappen med neråt-pil uppe till höger i innehavslistan.
  • Avanza: Välj Min ekonomi -> Analys och scrolla längst ner och klicka på Mitt innehav fördelat per konto
Sparas mina filer någonstans?
Nej, filerna tolkas direkt i webbläsaren och din portfölj krypteras innan den sparas, läs mer under Integritet.
API:er
Vad är ett API?
API står för Application Programming Interface och är ett sätt koppla ihop applikationer och tjänster med varann.
Hur fungerar det?
Tjänsten har stöd för API:er som man anropar via GET och som returnerar svaret i json-format. För att använda ett API så behöver skapa en API-definition där du anger:
  1. ett valfritt namn för API-definitionen
  2. en URI/adress innehållandes en placeholder (valfritt namn inkl. måsvingar, se exempel nedan) för det värdepapper du vill ha kursinformation om
  3. sökvägen till priset i json-objektet

Exempel 1

  1. Namn: Yahoo
  2. URI: https://query1.finance.yahoo.com/v8/finance/chart/{Ticker}?interval=1d&range=1wk
  3. Sökväg: chart.result[0].meta.regularMarketPrice
Se exempelsvar för Ticker="INVE-B.ST"

Exempel 2

  1. Namn: EODHD
  2. URI: https://eodhd.com/api/eod/{Symbol}?period=d&api_token=demo&fmt=json&from=2026-01-01&order=d
  3. Sökväg: [0].adjusted_close
Se exempelsvar för Symbol="AAPL.US". Notera att EODHD kräver en api-nyckel, konto för upp till 20 anrop per dag är gratis. Api-nyckeln lägger du in istället för "demo" i URI:n där det står "api_token=demo".

Oavsett vilket API du lägger till så bör det returnera End of Day-pris och fungera oavsett vilket tid på dygnet som anropet görs.

Är det ok att använda vilka API:er som helst?
Nej. Oavsett vilket API du har tänkt att använda så måste du själv kontrollera om/hur du får använda det. Det gäller även exemplen ovan som är tänkta som teknisk vägledning. Se användarvillkoren punkt 3.
När anropas API:erna?
När du loggar in mot din portfölj den första gången varje dygn. Har du bevakning på din portfölj via prenumeration så körs API:erna automatiskt en gång per dygn.
Integritet
Behöver man skapa en användare?
Nej, man kan skapa hur många portföljer som helst utan att skapa någon användare. För att prenumerera behövs dock en giltig mailadress och ev. mobiltelefon-nummer för notiser.
Hur skyddas mitt data?
Allt användardata krypteras med det lösenord du själv har valt som nyckel. Denna nyckel sparas aldrig någonstans så ingen annan än du kommer åt ditt data.
Om mitt lösenord inte sparas någonstans, hur kan portföljen bevakas?
Med aktiverad bevakningstjänst så sparas en värde-normaliserad kopia varje gång du sparar din portfölj. En sådan kopia har alltid ett totalt marknadsvärde på 1 000 000 kr och är krypterad med en huvudnyckel. Det gör att tjänsten endast har tillgång till relativa vikter på värdepapper samt prenumerations-ID.
Jag har glömt mitt lösenord, går det att nollställa?
Nej. Har du gjort backup genom att exportera ditt data till fil så är det bara att skapa en ny portfölj och importera filen där, annars finns det inget att göra eftersom tjänsten inte känner till ditt lösenord.
Prenumeration
Hur startar man en prenumeration?
Mer info kommer.
Vad ingår?
Ombalanseringsfunktion samt bevakning för en (1) portfölj.
Vad kostar en prenumeration?
Priset är inte fastställt ännu, men kommer det kommer troligtvis att röra sig om en låg fast kostnad plus en rörlig kostnad baserat på portföljens marknadsvärde+.
+ Eget kapital + ev. kredit